在國家和社會愈加注重加強環(huán)境保護、加快綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的當下，發(fā)展“綠色金融”，助力綠色經(jīng)濟，成為商業(yè)銀行順應國家政策導向和促進自身經(jīng)營轉型的重要方向。
光大銀行在這一領域積極探索，“光合動力”綠色金融服務套餐應運而生，針對市場比較關注的熱點領域，提出了節(jié)能融易貸(合同能源管理)、清潔發(fā)展機制及綠色權益質押三大綠色金融模式，助力綠色企業(yè)發(fā)展。
2015年末光大銀行綠色信貸余額387億元，相當于節(jié)約標準煤25.38 萬噸、節(jié)約二氧化碳當量62.59 萬噸，節(jié)水77.37 萬噸的環(huán)保效益。截至2016年9月末，光大銀行綠色信貸余額達到478億，比2015年末增長23.5%，有效支持了我國綠色環(huán)保事業(yè)的發(fā)展。
節(jié)能減排“助推器”
位于南方一個經(jīng)濟開發(fā)區(qū)內的某科技有限公司，以提供專業(yè)綠色照明節(jié)能服務和分布式光伏發(fā)電系統(tǒng)為核心業(yè)務，是一家以合同能源管理和綠色清潔能源為商業(yè)模式的高新技術企業(yè)。該公司項目節(jié)能效果突出，路燈照明平均節(jié)電率超過70%，商業(yè)照明平均節(jié)電率超50%，在國內10余城市均有樣板工程及示范項目，每年節(jié)省二氧化碳排放近萬噸。
這家科技公司在南方某省啟動了節(jié)能減排合同能源管理項目，該項目是與市政機關簽署的市政節(jié)能項目，總投資額500萬元，預計節(jié)能項目總收益3000多萬元。光大銀行在了解到該公司在支付貨款及日常經(jīng)營周轉資金方面存在困難后，迅速將其納為重點客戶，安排團隊多次上門實地考察，了解該公司近幾年的經(jīng)營業(yè)績，最終為該企業(yè)“量身定制”了3年期的節(jié)能融易貸授信方案。由此及時解決了企業(yè)資金周轉困境，“助推”項目開展，大力支持了國家節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。
“逆流”駐守助環(huán)保
某水務股份有限公司是某市一家污水處理企業(yè)，光大銀行于2013年開始為其提供信貸服務，并由此與其形成了良好的銀企合作關系。在近兩年銀行信貸風險頻發(fā)的不利市場環(huán)境下，不少銀行進行了選擇性退出，但考慮到該企業(yè)所屬行業(yè)是國家重點支持的環(huán)保行業(yè)，光大銀行并沒有“順勢”離開，反而基于對該公司前景的良好預期而與該公司進一步加深了合作。
該公司與市政府簽署了長期中水采購合同，并且是該市政府唯一一家綜合性污水處理公司。公司收取的污水處理費逐年遞增，有較好的現(xiàn)金流，具備較強的償債能力。光大銀行持續(xù)為該公司提供可靠融資服務，及時解決企業(yè)融資需求，同時全面拓展合作維度，為該公司提供全方位金融服務，如為其提供大量的結算、企業(yè)年金、代發(fā)工資、理財、現(xiàn)金管理、員工信用卡等服務，其下屬的多家子公司，也已成為光大銀行穩(wěn)定的服務對象，該行的綠色金融服務由此惠及更多環(huán)保企業(yè)。
“光合動力”升級護航綠色企業(yè)
綠色金融市場發(fā)展?jié)摿Υ螅问蕉鄻樱虡I(yè)模式變化快，國家政策支持較強，但因尚處于發(fā)展初期，相關政策及法律制度不健全，企業(yè)質量參差不齊，這也為銀行類金融機構擴展該市場帶來了較大挑戰(zhàn)。光大銀行通過選擇較為成熟的法律與政府監(jiān)管的經(jīng)濟領域，甄選優(yōu)質項目及客戶，進行有針對性的產(chǎn)品設計和項目實施，積極應對挑戰(zhàn)。
近年光大銀行積極推進綠色采購、節(jié)能環(huán)保和綠色科技創(chuàng)新等領域發(fā)展，尤其注重為小微型客戶提供體貼細致的金融服務，先后與東湖國家高新區(qū)、蘇州工業(yè)園區(qū)等國內知名的產(chǎn)業(yè)園區(qū)合作，簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，起到較強的示范效果。
2016年光大銀行開展升級版“光合動力”業(yè)務的試點，全面提升綠色金融服務體系，將“節(jié)能、環(huán)保、循環(huán)經(jīng)濟、綠色權益、新能源”五大目標市場定位到當前環(huán)境壓力最大的京津冀地區(qū)，配合國家“京津冀協(xié)同發(fā)展”戰(zhàn)略。為支持京津冀地區(qū)企業(yè)轉型升級，緩解該地區(qū)日益突出的生態(tài)環(huán)境問題，光大銀行對綠色信貸業(yè)務匹配了專項激勵措施，創(chuàng)新?lián)７绞剑`活運用排污權、收費權、特許經(jīng)營權等進行抵質押貸款，利用工程供水、供熱、發(fā)電、污水垃圾處理等預期收益權質押貸款，全面提高綠色金融的服務能力。既支持了實體經(jīng)濟，又踐行了社會責任，同時也以穩(wěn)定的盈利模式和風險控制保證了其可持續(xù)性發(fā)展。（通訊員 樓蓉 李昕）