深圳新聞網8月2日訊 “雙碳”目標下，作為國有大型商業銀行，農業銀行積極布局綠色金融領域，近年來堅持從機制、產品和能力等三個方面建立國內領先、國際一流的綠色金融體系。植根鵬城，農行深圳分行學黨史、悟思想、辦實事、開新局，組建綠色金融創新黨員先鋒隊，在農總行的指導下，密切關注國家和深圳地區綠色低碳產業的發展政策、產業形勢，行動上創新舉措，構建多元化服務體系，機制上完善建設，提升綠色金融管理水平，不斷探索金融體系資產及投融資活動的低碳化，已取得了初步的成效。

截至2021年6月末，該行法人綠色貸款余額超300億元，服務企業涵蓋20多個行業。農行深圳分行始終堅持以支持深圳低碳發展為己任，通過綠色金融持續支持綠色經濟發展。

金融活水助力深圳綠色發展

2017年，廣東省被列入全國五大綠色金融改革創新試驗區，深圳作為粵港澳大灣區重要的創新中心，具有獨特的政策優勢和區位優勢。同年，農業銀行成立綠色金融領導小組，同時起草制定了2017-2020年綠色金融發展規劃，進一步明確全行中長期綠色金融發展的戰略定位，即“發展綠色金融是全行貫徹落實新發展理念的重要舉措，是推進商業銀行戰略轉型的重要抓手”，為推動全行綠色金融服務水平的長效提升奠定基礎。

順應時勢，農行深圳分行在此背景下以綠色、低碳、環保的可持續發展理念，圍繞節能環保、清潔能源、生態環境和基礎設施綠色升級等重點綠色產業，不斷完善內部管理機制，創新支持綠色產業發展的金融產品和服務模式，持續加大信貸支持和創新力度，為深圳綠色發展提供金融動能。

廣東、江蘇、山東、浙江等東南沿海經濟大省是生活垃圾產生最高的省份。在深圳一家大型環保產業專業化公司的發展歷程中，農行深圳分行踐行“伴您成長”理念，用心做好金融服務。該企業也是國內最早從事垃圾清潔焚燒項目的企業之一，通過對該企業提供的綜合金融服務，農行深圳分行也實現了大力支持生物質能發電行業的發展的金融使命。

該企業表示，截至2020年底，公司日處理城市生活垃圾達26800噸。另有多個固廢處理項目在建和已核準，在建和已核準項目日處理生活垃圾能力為11700噸。公司成立至今一直是農行深圳分行重點合作的綠色信貸客戶，從該行獲批固定資產貸款9億元，為公司提供了有效的資金支持。

目前，農行深圳分行綠色金融服務企業涵蓋20多個行業，與中廣核、華潤、比亞迪等大型優質客戶在清潔能源、新能源汽車等戰略性新興產業領域合作不斷深化，同時大力支持環境監測、污染治理以及綠色有機農業等行業的客戶的融資需求。截至2021年6月末，該行法人綠色貸款余額超300億元。

首創、首家，發力綠色金融勇爭先

作為比亞迪首家信貸合作銀行和首家線上供應鏈融資合作銀行，農行深圳分行見證了比亞迪從最初的電子生產廠家發展壯大為集橫跨汽車、軌道交通、新能源和電子四大產業的國際型企業。目前，比亞迪新能源汽車已駛入全球50多個國家和地區、300多個城市，為全球城市治理空氣污染貢獻“中國方案”。

比亞迪成立于1995年，在成立之初，農行深圳分行便給了比亞迪堅定的支持。此后，雙方合作關系越發緊密，形式也更為多樣。二十多年來，農行深圳分行通過提供集團授信、國際結算、債券承銷等全方面的金融服務，為比亞迪的發展壯大持續注入動能。

與對比亞迪的陪伴相似，農行深圳分行對新能源領域的發展助力從未放松。作為我國電力行業的領先企業之一，某國有新能源公司將清潔能源業務列為重要發展方向，不斷加大對清潔能源及可再生能源項目投資。

該企業表示，農行深圳分行為清潔能源項目及企業發展提供金融助力，支持了公司貴州天堂界、老山界、竹山、大稼風電場及四川昭陽光伏、黑水扎窩扶貧光伏等一批優質綠色信貸項目。以四川黑水扎窩扶貧光伏項目為例，年發電量3873萬kW·h，每年可節約標煤1.3萬噸，同時還可減少多種大氣污染物及灰渣的排放，對促進清潔與可再生能源技術的快速發展及國家生態文明建設具有積極貢獻。

秉持金融活水助力綠色產業發展理念的同時，農行深圳分行也在綠色金融工具上有所創舉。2017年隨著某國有融資租賃公司加快新能源業務布局，農行深圳分行與該企業的合作全面深化，于2018年作為主承銷商為該企業發行全國第三單綠色ABN，對調整能源結構、緩解環境污染等方面起到了積極的推動作用，2019年被深圳市金融辦評為“2018年度深圳市金融創新優秀獎”。

2020年，農行深圳分行成功落地深圳首筆雙綠色ABN項目，該ABN項目總發行規模超17億元，實際募集資金超14億元，全部用于綠色產業租賃項目。農行深圳分行相關負責人表示，該項目通過創新的綠色信貸方式為穩步實現碳中和起到了積極推動作用，目前銀行綠色信貸也成為持續支持企業綠色經濟發展的重要形式之一。

從內到外構建多元化服務體系

將綠色發展理念融入銀行經營理念，并通過制定綠色金融管理機制、探索綠色金融產品體系創新、完善風險管理體系建設，農行深圳分行積極構建多元化的綠色金融服務體系。

在外，農行深圳分行創新支持綠色產業發展的金融產品和服務模式。除傳統綠色貸款，農行深圳分行積極參與信貸產品創新，向人行申請開展“綠票通”再貼現業務，助力小微企業降低融資成本。2019年已獲人行審批通過，成為深圳首批、四大行首家“綠票通”再貼現業務承辦金融機構。

與此同時，加大對綠色金融等資產證券化產品投資力度，打造農行注冊發行綠色債券的快速通道，推動綠色債券等創新金融工具落地，構建多元化綠色金融服務體系。

在內，農行深圳分行建立了綠色金融差異化政策。該行大力支持綠色金融發展，從授信審批、流程管理、考核評價、信貸規模與資金價格優惠等方面實施差異化的支持政策推動綠色信貸持續發展。

一是建立審批綠色通道。該行組建了綠色信貸業務專業審查團隊，開通綠色信貸業務審查“綠色通道”，綠色信貸業務可優先受理、限時辦結，進一步提高綠色信貸業務審批效率。

二是強化環境和社會風險管理。制定《環境和社會風險管理操作指引》，將綠色金融要求嵌入調查、審查、審批、用信管理和貸后管理等各環節，實施環保“一票否決制”，有序壓降產能過剩行業貸款；成立環境和社會風險管理團隊，加強重大環境和社會風險客戶管理。

三是信貸資源傾斜。給予綠色融資業務安排專項規模，優先滿足綠色領域企業和項目的融資需求，同時對綠色融資項目提供優惠的資金成本價格。

完善風險管理，推動可持續的綠色金融

有效的風險管理是金融機構在綠色信貸形成持續的商業發展模式的基礎。為更好推動綠色信貸發展，農行深圳分行進一步完善了考核評價及管理機制，實施推動綠色信貸持續發展的激勵約束機制。

在農總行相關政策制度的基礎上，該行制定了《環境和社會風險管理操作指引》，將客戶環境信息作為信貸準入的必備審查內容，嚴格實施全流程管控。在優化動態監測和風險評估機制方面，該行將客戶環境違法信息嵌入自主研發的信貸風險智能監控平臺，實現了環評信息的自動推送，有效提升了環評預警監控水平。此外，推進綠色信貸專業化隊伍建設，不斷提高從業人員綠色金融理念和服務水平。

為確保綠色金融管理的有效性，農行深圳分行把數據治理作為一項重要的基礎性工作來抓。一方面，按照業務條線對法人客戶信息數據質量進行考核，強化各業務條線的數據治理職責；另一方面，將綠色信貸標識工作納入放款審核流程，未在放款憑證上進行標識的不得放款。通過上述措施，該行從源頭上保證了數據質量，為有效開展綠色金融管理奠定了堅實基礎。

（葉霖芳 段文靜 黃彤）