深圳新聞網2023年9月13日訊（記者 湯莎 通訊員 黃婉儀）在民生銀行，很多人都聽過一句話：“風險管理和內控合規，就像疾馳列車下靜默的鐵軌，亦或是奔騰河水兩側無聲的堤岸，它不是桎梏，也非枷鎖，而是堅定而沉靜的守護”。

如果說風險管理是穩健經營的技術保障，那么，內控合規就是商業銀行安全運行、持續成長及身在其中的每位員工收獲健康職業生涯的根本前提。一直以來，民生銀行深圳分行都將“防控風險、合規經營”作為企業和員工成長的基石。2023年，該行以“操作風險管理年”為主線扎實開展一系列主題活動貫穿全年，致力于全面加強金融風險處置機制和能力建設，強化監測、預警、評估，推動金融風險早發現、早糾正、早處置，切實強化系統管控，有效提升防風險、減損失、抗沖擊能力，保障分行穩健運營高質量發展。

堅持黨建引領，把好合規經營發展方向

民生銀行“操作風險管理年”活動旨在通過活動及時發現各類業務領域操作風險管理短板，促進分行操作風險管理體系更加健全、管控效能持續提升、風險意識更加牢固、合規文化持續厚植。

為確保工作落實到位，民生銀行深圳分行以黨建引領，從上到下健全組織架構，第一時間成立由分行黨委書記、行長任組長，其他行領導為組員的領導小組，負責統籌部署、決策與監督指導“操作風險管理年”活動的各項工作，結合實際印發了《中國民生銀行深圳分行“操作風險管理年”活動工作方案》，詳細制定層層推進16個方面具體工作部署，致力讓全行上下真正做到“統一思想、轉變理念、提升能力、緊抓落實”，為該行行穩致遠打好堅實基礎。

立足以人為本，壓緊壓實責任擔當

為持續加強員工行為監測，民生銀行深圳分行在去年構筑從業人員網格化管理體系、立體式案防體系的基礎上，今年進一步搭建從業人員網格化管理線上系統，在全行建立229個數字化管理網格，持續推進全員入網，強化內部監督，強化崗位制衡，嚴格授權管理和執行，全面壓實各層級人員責任，在全行形成縱向到底、橫向到邊的從業人員行為管理網絡。

據悉，該行連續多年保持零案件，通過加強不良資產前置責任認定，民生銀行深圳分行將盡職免責與失職追責充分結合，保證分行責任認定工作體系運行順暢。

深入風險排查，織緊織密監管之網

民生銀行深圳分行深入開展操作風險全面檢視工作，重點檢視關鍵性、類型性或需要根源性解決的問題或風險點，深入分析成因，梳理出制度、流程、系統、管理機制等方面的缺陷、漏洞或可優化環節，提出解決建議，并推動落實管控措施。

同時，該行聚焦重要風險領域，通過“回頭看”自查等系列舉措，持續提升管理質效。為進一步摸排支行潛在操作風險，聚焦“關鍵崗位資質管理”“關鍵崗位輪崗及履職回避”“關鍵崗位異常行為”等重點領域及關鍵崗位開展全面自查，及時發現營業網點潛在操作風險及案件風險苗頭，實現案件風險“打早打小”，形成案防長效機制。

厚植合規文化，科技賦能系統剛控

民生銀行深圳分行緊密圍繞核心風險問題，深挖問題根源，有針對性地加強操作風險管理機制建設。對內外部檢查、審計、自查等各項工作中發現的問題高發領域深入挖掘問題背后的操作風險管理缺陷，找到問題癥結，進行溯源整改。通過系統剛性控制，減少人工操作失誤的風險，實現從人控到機控。通過落實風控策略、風險模型，提升并驗證系統校驗、自動審批、自主監測、熔斷等處理能力。

民生銀行深圳分行制定員工行為底線教育學習計劃，采用多樣化宣傳教育形式，對立體式案防、操作風險、法律法規等開展全面培訓。上半年，該行分層分類組織了相關宣講培訓總計52場，對20家支行開展“操作風險管理提升年”送教上門活動，對10余家機構開展風險合規幫扶，成效顯著，組織全行各部室、各機構負責人簽署合規責任書、從業人員網格化《職責確認書》，合規責任制覆蓋全行。全面提升全體員工風險意識和規矩意識，推動全員向“主動合規”轉變。

民生銀行深圳分行通過強理念、筑基礎、嚴管控、重查處，有力促進了全行操作風險管理體系更加健全，管控效能持續提升，風險意識更加牢固，合規文化持續厚植。該行負責人表示，民生銀行深圳分行將繼續以“操作風險管理年”為契機，全面落實“四梁八柱”風險合規管理體系工作要求，健全操作風險管理流程閉環，強化系統管控，加快數字化轉型，通過操作風險的有效管理提升分行核心競爭力，加速實現減少損失、節約資本、管住行為、防控案件、強化能力、提高聲譽的長遠目標。